在数字世界中，任何形式的商业欺诈都会导致数百万美元的损失。在与对方建立联系时，供应商尽职调查是一个重要因素。此过程有助于评估企业的法律和财务状况。如果企业不遵守反洗钱 AML 检查，则面临财务威胁。在关系的任何时候，如果第三方参与金融犯罪，都会导致严厉的处罚和罚款。
什么是供应商尽职调查？
供应商尽职调查是开展新业务的一个重要组成部分。公司必须仔细检查公司的所有数据和文件，以避免未来的风险。此过程涉及筛选业务的所有相关文件以了解其财务状况。筛选财务报表、资产负债表和每日交易记录以检查业务合法性。
VDD 供应商尽职调查的主要步骤
在这两分钟的阅读中，让我们探讨如何对供应商进行尽职调查流程。找出潜在问题是供应商尽职调查中最重要的一步。企业必须要求公司提交相关文件以启动该流程。进行初步检查以确保供应商顺利入职。
KYB 认证
了解您的业务 KYB 是尽职调查验证业 香港电报电话号码 务的不可或缺的一部分。KYB 涉及收集业务数据并根据法律机构的数据库进行筛选。对文件和所有权结构的分析是为了验证业务。根据研究，58% 的欺诈行为是由于 KYB 流程效率低下而发生的。
背景调查
财务历史是支付服务提供商 PSP 进行供 WhatsApp 号码库 商背景调查的重点。它有助于分析供应商过去的业务实践及其合法性。还会进行负面媒体筛选，以评估任何退款历史。如果公司有任何欺诈或腐败历史，则会引起警觉。
风险评估
研究表明，70% 的企业在运营过程中会 导管 CN 遭遇欺诈。其主要原因是风险评估措施不当。然而，供应商尽职调查在识别潜在风险和威胁方面发挥着重要作用。及时的风险评估可以防止欺诈和罚款，从而实现企业未来的目标。业务合作伙伴的财务关系将保持透明。
设置账户
验证供应商后，将通过支付服务提供商 PSP 创建帐户。将商家的移动应用程序或 POS 系统链接到 PSP 支付网关，实现无缝支付处理。引入合作伙伴时，业务合作伙伴可以从 VDD 供应商尽职调查中获得巨大收益。
财务安全
一旦确定并验证了供应商，就可以确保遵守规则和法规。遵守反洗钱检查的公司表明，这降低了金融犯罪的可能性。这在市场上建立了供应商之间的信任，即公司只与合法供应商合作。此外，在财务方面，欺诈和安全风险也会降低。
了解运营流程
合作伙伴关系通常涉及各种运营方面的协作。尽职调查使合作伙伴能够深入了解彼此的运营流程、供应链、分销网络和客户群。了解这些方面有助于确定协同效应、简化运营并确保合作伙伴业务模式之间的兼容性。
